Verificação De Conta (KYC) Na Olabet
A Olabet pede verificação de conta (KYC) para confirmar identidade, morada e titularidade do método de pagamento antes de libertar certas operações, sobretudo levantamentos.
- Identity (ID/Passport): A verificação é pedida no primeiro levantamento, quando há alteração de dados (nome, data de nascimento) e quando o sistema deteta inconsistências entre o registo e o pagamento. A Olabet solicita um documento oficial com fotografia: passaporte ou cartão de identidade válido. O envio costuma exigir foto a cores, frente e verso (quando aplicável), com dados legíveis, sem cortes e sem reflexos.
- Address proof: A Olabet pede comprovativo de morada quando o endereço indicado no perfil precisa de confirmação, em levantamentos acima de determinados limites internos ou quando há mudança de morada. Aceita fatura de serviços (eletricidade, água, gás, internet), extrato bancário ou documento oficial com nome completo e morada. O comprovativo deve ser recente, emitido nos últimos 90 dias, e mostrar data de emissão, nome e morada completos.
- Payment method: A verificação do método de pagamento aparece antes do primeiro levantamento para confirmar o titular. Para cartão visa ou mastercard, a Olabet pode pedir imagem do cartão com os dígitos centrais ocultos (deixar visíveis os 6 primeiros e os 4 últimos) e o código de segurança tapado. Para carteiras eletrónicas, costuma bastar uma captura da conta que mostre o nome do titular e o identificador do método (e-mail/ID). Quando há divergência entre o nome do titular e o nome da conta, a Olabet bloqueia o levantamento até regularização.
O prazo de análise varia com a qualidade dos ficheiros e o volume de pedidos: a verificação de identidade e morada é concluída, em regra, entre 24 e 72 horas; em casos com documentos incompletos ou necessidade de validação adicional, pode ir até 5 dias úteis.
No estado atual, a Olabet liga o KYC ao primeiro levantamento e a situações de risco (dados inconsistentes ou mudanças de perfil